Налоговый вычет
Помощь с оформлением налогового вычета
Как получить налоговый вычет при покупке недвижимости
После покупки недвижимости в ипотеку вы можете вернуть себе часть денег — получить налоговый вычет.
Вы сможете получить имущественный вычет, если вы:
Официально работаете и платите подоходный налог
Не оформляли налоговый вычет по жилью, купленному до 2014 года
Оформили налоговый вычет в 2014 году или позже, но еще не исчерпали всю сумму
За что можно получить имущественный налоговый вычет
Покупка квартиры, частного дома, комнаты, доли, участка с жилым домом или под строительство
Строительство жилья
Проценты по ипотечному кредиту
Отделка и ремонт квартиры в новостройке, если она куплена у застройщика и продавалась без отделки
Сумма налогового вычета
Вы можете получить вычет в размере 13% от стоимости жилья и отделки и 13% от суммы процентов по ипотеке, но не больше 650 тысяч рублей.
Почему так: максимальная сумма для расчета вычета за покупку недвижимости и отделку — 2 миллиона, а за проценты по ипотеке — 3 миллиона. Если ваша недвижимость стоит больше 2 миллионов, вычет всё равно рассчитают только от 2 миллионов. Так гласит закон.
Налоговый вычет при ипотеке условно делится на две части:
260 000 рублей
от стоимости недвижимости
390 000 рублей
за проценты по ипотеке
Важно:
Налоговый вычет за отделку и ремонт не увеличивает общую сумму вычета, а входит в вычет за покупку жилья.
Однако если вы в браке, при определенных условиях каждый из супругов сможет получить до 650 тысяч, то есть в общей сложности — до 1,3 миллионов рублей.
Однако если вы в браке, при определенных условиях каждый из супругов сможет получить до 650 тысяч, то есть в общей сложности — до 1,3 миллионов рублей.
Как рассчитать налоговый вычет
Рассчитать сумму налогового вычета просто: если ваша недвижимость стоит меньше 2 миллионов рублей, просто умножьте стоимость на 0,13. Именно такую сумму вы получите. То же с процентами по ипотеке
Если недвижимость стоит больше 2 миллионов, за покупку можно будет получить только до 260 тысяч, а за проценты — до 390 тысяч рублей.
Когда можно подать документы на вычет
Если вы купили недвижимость в прошлом году или еще раньше, вы можете подать документы на вычет уже сейчас. Получение вычета — довольно длительный процесс. Первый раз налоговая проверяет данные около 3-х месяцев
Если вы купили недвижимость в этом году, подать документы можно будет только в следующем, так как декларация 3-НДФЛ, необходимая для получения вычета, подается только за целый календарный год.
Какие документы нужны для получения налогового вычета
Паспорт
Заявление на налоговый вычет
Декларация 3-НДФЛ
Справка 2-НДФЛ за нужный период
Копия договора купли-продажи или долевого участия
Выписка из ЕГРН или акт приема-передачи
Документы, подтверждающие ваши расходы
Справка об уплаченных по ипотеке процентах — при оформлении вычета за проценты
Реквизиты карты или счета для перечисления средств
Как быстро вы получите налоговый вычет
После подачи документов у налоговой службы есть 3 месяца на их рассмотрение. Еще месяц занимает перечисление денег. Такой срок предусмотрен законом
Кстати, многие клиенты после получения налогового вычета выплачивают им часть ипотеки — в итоге уменьшают ежемесячный платеж или быстрее закрывают кредит
Когда вычет не предоставляется
Налоговый вычет при покупке недвижимости не получится получить, если:
🆇 Договор купли-продажи недвижимости оформлен между близкими родственниками (дети, родители, супруги)
🆇 У вас нет официального источника дохода, с которого вы платите налоги
🆇 Недвижимость приобретена за счет средств работодателя
🆇 Вы приобрели недвижимость по программе «Военная ипотека» и не использовали собственные средства для покупки
🆇 Налоговая декларация уже подана в текущем налоговом периоде (декларацию можно подавать раз в год)
🆇 При покупке квартиры в новостройке еще не подписан акт приема-передачи
🆇 Вы уже получаете вычет у работодателя (ваш подоходный налог не удерживается из заработной платы)
🆇 Имущественный и процентный вычеты уже были получены до 2014 года
🆇 Объект недвижимости получен в дар или наследство
🆇 Ваш объект недвижимости — это апартаменты или земельный участок с категорией «садоводство и огородничество»
🆇 Вы купили земельный участок под строительство жилого дома и не оформили право собственности на дом
🆇 Вы — индивидуальный предприниматель и работаете по стандартной системе налогообложения
🆇 Договор купли-продажи недвижимости оформлен между близкими родственниками (дети, родители, супруги)
🆇 У вас нет официального источника дохода, с которого вы платите налоги
🆇 Недвижимость приобретена за счет средств работодателя
🆇 Вы приобрели недвижимость по программе «Военная ипотека» и не использовали собственные средства для покупки
🆇 Налоговая декларация уже подана в текущем налоговом периоде (декларацию можно подавать раз в год)
🆇 При покупке квартиры в новостройке еще не подписан акт приема-передачи
🆇 Вы уже получаете вычет у работодателя (ваш подоходный налог не удерживается из заработной платы)
🆇 Имущественный и процентный вычеты уже были получены до 2014 года
🆇 Объект недвижимости получен в дар или наследство
🆇 Ваш объект недвижимости — это апартаменты или земельный участок с категорией «садоводство и огородничество»
🆇 Вы купили земельный участок под строительство жилого дома и не оформили право собственности на дом
🆇 Вы — индивидуальный предприниматель и работаете по стандартной системе налогообложения